Бинанс

Binance, русское название Бинанс - это криптовалютная биржа, основанная в 2017 году. С тех пор она приобрела небывалую популярность среди криптовалютных трейдеров и инвесторов. На данной площадке осуществляются миллионы ордеров в месяц и это количество продолжает свой уверенный рост. В этой статье мы рассмотрим факторы и события которые привели к могуществу такого уже известного всеми азиатского тигра- Бинанс.

Лидерские качества вожака

Чанпэн Чжао

Лидерство является одним из ключевых факторов который нельзя упустить в нашем анализе. У Бинанса есть свой вожак- генеральный директор и лидер, Чанпэн Чжао. В 2005 году Чжао основал Fusions Systems, которая сосредоточилась на разработке высокочастотных торговых систем для трейдеров. Позже, в 2013 году, Чжао присоединился к команде кошелька Blockchain. Он также проработал на площадке OKCoin, хоть это было недолго. Но опыт и знания торговых механизмов и познания в области криптовалют достаточно гармонично переплетались между собой, что и привело к идее создания Binance.

Однако, это не только как таковая идея создания площадки для криптовалютного обмена. Это именно видение, подход и опыт работы с клиентами. Данные факторы были заложены в Binance с самого начала.

Важно отметить, что у Binance, как и у любой другой компании, тоже были трудные времена. В 2017 году Binance пришлось перенести свою штаб-квартиру и серверы из Китая в ответ на ограничения и ужесточение регулирования криптовалютной деятельности. Надзор и заинтересованность со стороны государственных органов безусловно препятствую росту любой компании. В данном случае это особенно критично, если учесть что Binance обслуживает клиентов по всему миру. KYC (знай своего клиента) является ещё одной головной болью, ведь все страны регулируют криптовалюту по-разному, иногда и вовсе не предоставляя никаких рекомендаций. Если ты обслуживаешь клиента на территории какого-либо государства, ты обязан считаться с законами. Если законов нет, но потом объявятся проблемы с данным клиентом, то можете не сомневаться, надзирающие органы данной страны спросят. Это риски. Но что, если клиент оказался замешан в мошеннических действиях? Какую стратегию и подход лучше выбрать чтобы компания не потерпела крах и оказалась абсолютно некомпетентной в сфере верификации своих клиентов и соблюдения всех законов? Ответы на эти вопросы нужно было искать незамедлительно.

Каким-то образом Binance нашел то самый верный путь, золотую середину. Вымерил ли данную траекторию сам Чжао или это была его команда экспертов- это вне нашей компетенции. Но факт остаётся фактом, Binance чётко следовал за своим вожаком и не про прогадал.

Широкий выбор криптовалют

Если вы новичок и впервые зайдёте на Binance, то от такого огромного выбора торговых пар и криптовалют у вас скорее всего разбегутся глаза и вы потеряете всякий фокус. Выбор для трейдинга и покупок действительно огромный. В Binance есть все основные криптовалюты, такие как Биткойн, Эфириум или Литкойн. В линейке так же представлены и редкие активы, о которых вы, вероятно, никогда не слышали, такие как WIN или GTO.

Выбор является очень важным компонентом успешности любой площадки, так как он дает трейдерам и инвесторам большие возможности, когда речь идет о долгосрочных инвестициях или торговле. Ведь криптовалюты не заканчиваются только покупкой Биткоина или Эфира за евро и доллары. Это и так называемый "flipping", обменивая одну криптовалюту на другую или "riding a wave" когда вы участвуете в больших ценовых движениях актива. Всё это даёт шанс инвестору заработать. Больше выбора, больше возможностей. Не все криптовалютные биржи могут предоставить тот же выбор что и Binance. Маржинальная торговля так же доступна на Binance, поэтому любители острых ощущений и риска могут смело пользоваться этой площадкой.

Надежность и доверие

Важно подчеркнуть надежность и доверие к Binance. Есть несколько причин, которые вносят огромный вклад в эту вертикаль:

  • "Funds are SAFU"- термин используемый Чангпенгом Чжао, когда речь идет о том, что все крипто активы в безопасности и Binance не понёс потерь из-за хакерской атаки. Binance вкладывает большие средства в улучшение и мониторинг своей безопасности (но все равно рекомендуется держать свои средства вне биржи на холодных кошельках). Однако, даже если хакерская атака будет успешной и средства будут украдены, существует так называемый "Safe Asset Fund" который покроет убытки.

funds are safu  Чанпэн Чжао Твиттер

  • Хакерская атака, произошедшая 7 мая 2019 года, привела к убыткам в 41 миллион долларов. Однако средства были возмещены из этого же фонда "Safe Asset Fund". Фонд доказал свою состоятельность и жизнеспособность в реальных условиях. Это не пустые слова.
  • 15 апреля 2019 года Binance "делистнул" Bitcoin SV со своей платформы. Это произошло после того, как Крей Райт провозгласил себя «Сатоши Накамото». Сообществу это не понравилось, как и Binance. После сотни комментариев в Twitter и от самих пользователей, Binance убрал этот проект с торговли. Это показало что Binance не потерпит присутствие проектов, вводящий в заблуждение крипто-коммьюнити. Следовательно, монеты которые продолжают торговаться на площадке- полностью легальны. Инвесторы могу спать спокойно.

Binance P2P - убийца LocalBitcoin и Paxful?

Вы помните времена LocalBitcoins? В двух словах это финская платформа p2p, где продавцы торгуют Биткоином, принимая к оплате самые разные способы оплаты, такие как карточные платежи, подарочные карты, банковские переводы и другие. Каждый продавец взимает определенную плату за свои услуги. Покупатели выбирают предпочтительный способ оплаты для покупки Биткойна, а затем выбирают продавца, исходя из отзывов и выгодности обмена. Есть еще одна платформа, которая работает аналогичным образом - она называется Paxful. Paxful имеет более "свежий" дизайн и функциональность. Принцип тот же.

Обе платформы были достаточно популярны в своё время, правда Paxful подаёт больше жизни чем LocalBitcoins. Однако времена быстро меняются.

Хочется подчеркнуть, что мы сами пользовались и пользуемся этими платформами как с точки зрения продавцов, так и покупателей. Всё о чём мы пишем- подкреплено эмпирическим опытом.

За все года LocalBitcoin не предоставил обновленной функциональности и дизайна своей платформы. Она зависла во времени.

  • Отзывы могут быть оставлены для любой сделки, даже для неудачной. Конкуренты активно используют эту лазейку, что негативно влияет на рейтинг честных трейдеров и снижает их популярность. Обращения в поддержку LocalBitcoin не дают результатов. Если ты продавец, и у тебя самая низкая наценка, то от несправедливости разрывается сердце.
  • Есть "спорные" сделки. Продавец не отпустил Битки или покупатель не оплатил покупку но доказывает обратное. В любом случае, Биткоины в сделке замораживаются и в сделку приглашается модератор чтобы разобраться кто прав а кто виноват. Одно плохо- ждать порой приходится неделями. Всё это время с Биткоинами сделать ничего нельзя. Если это ваш основной вид деятельности, то и доход вы не получите.
  • И, пожалуй, самое очевидное, количество продавцов и покупателей существенно сократилось. Время ожидания увеличилось.

Ситуация с Paxful несколько отличается от LocalBitcoins. Сайт спроектирован лучше, а опции расположены намного удобнее как для покупателей, так и для продавцов. Однако, если вы заметили, что при переходите на Paxful, на странице есть ссылка (собственная реферальная ссылка Paxful), которая перенаправит на Binance. Означает ли это, что Paxful сдался, поэтому проект решил сотрудничать с Binance через реферальное партнерство? В заявлении от 12 декабря 2019 года объясняется, что это "Стратегическое партнерство, позволяющее открыть доступ к 167 фиатным валютам" (перевод с английского). Довольно сложно определить, кто же в конечном итоге больше выиграет в результате этого партнерства. Маловероятно, что те, кто торгует на Binance, в итоге бы переключились на Paxful только затем чтобы купить Биткойн предпочтительным способом. Причина проста- это потому что покупка Биткоина на Paxful в разы дороже. Ценообразование на этой платформе абсолютно свободное, продавцы ставят ту надбавку к курсу которую посчитают нужной. Если речь идёт о достаточно "локальной" или редкой в трейдинге фиатной валюте в паре с Биткоином, или непопулярным способом оплаты, вам придется заплатить продавцу не менее 10% комиссионных. Экономически это не имеет никакого смысла. Другие валюты, такие как EUR или USDT, уже и так доступны на Binance. Так какой смысл использовать Paxful?

Binance теперь предоставляет свою собственную платформу p2p, и очень многие пользователи уже осваивают её. Тем не менее, у данной площадки ещё есть свои недостатки. Например варианты опций оплаты достаточно ограничены, поэтому p2p от Binance пока не является полноценной заменой Paxful или LocalBitcoins. Тем не менее, учитывая техническое преимущество и "roadmap" команды Binance, мы ожидаем что платформа p2p будет улучшена уже в ближайшем будущем.

Множество способов оплаты

Binance также расширяется в разнообразности способов оплаты и теперь принимает различные фиатные валюты для покупки криптовалюты, отчасти благодаря платежному шлюзу от AdvCash, с которым Binance начал сотрудничать еще в 2019 году. Он включает в себя евро, доллары США, фунты стерлингов и другие валюты. Самый популярный способ оплаты в криптовалюте - использование кредитных и дебетовых карт. Binance теперь может принимать практически все фиатные валюты. Но следует отметить, что Binance не единственная биржа в этом направлении. Bit4.Sale так же способен это делать, ведь это главная специализация данного обменника. И на это платформе обмениваются такие популярные активы, как Биткойн, Эфириум, Литкойн и многие другие, с помощью Visa или MasterCard. К оплате принимаются более 13 фиатных валют, это очень неплохо! Кроме того, мы уже сравнивали Bit4.Sale с другими известными биржами и площадками, такими как Paxful и BuyBitcoinsWorldwide в нашем предыдущем посте. Bit4.Sale в целом действительно отличный обменник криптовалют!

Staking

В настоящее время Binance поддерживает "staking", или стейкинг, для таких криптовалют как TOMO, EOS, TRX, KAVA, LISK, TEZOS и многих других. Стейкинг представляет собой способ получения пассивного дохода. Вы просто покупаете и держите стейкинговую монету. В некотором смысле это делает вашу жизнь проще. Вам не нужно ничего больше делать, только покупка и холд.

Если взять в качестве примера TRX, и если вы хотите сами заниматься стейкингом, вам нужно будет провести собственный поиск по SR (super-representative). У TRX SR это те, за кого вы голосуете. У Binance собственный SR, он так и называется, "Binance". Помимо этого нужно почитать о политике SR, частоте выплат, возможно прибегнуть к помощи TokenGoodies для расчета ожидаемой суммы пассивного заработка. Далее вам придется "заморозить" ваш TRX, затем проголосовать. Довольно сложно, если вы делаете это в первый раз. Однако, доход если вы делаете это сами и голосуете за популярные и эффективные SR выше, чем на Binance. Стоит ли это потраченного времени и усилий - решать вам. Но у Binance всё проще некуда.

То же самое относится к так называемой услуге "Savings crypto" от Binance. Это относится к BTC, USDT, ADA и еще нескольким активам, которые вы можете так же "заморозить" на платформе, чтобы получить вознаграждение.

Тем не менее, и в "Staking" и "Saving" на Binance есть свои недостатки о которых очень важно помнить. Если взять тот же пример с TRX, то SR играют очень важную роль. В первую очередь, каждый SR независим и имеет полное право высказать свой голос за или против какого-либо предложения или нововведение в сети. Количество голосов (замороженного трона) отданных за SR определяют размер SR. Но нет SR по размеру больше, чем Binance. Таким образом, Binance становится крупнейшим SR с наибольшим количеством голосов. В результате это, голосование за ключевые предложения может быть предвзятым, поскольку Binance может выдвигать свои собственные интересы, но не интерес сообщества.

Еще одним недостатком "Staking" и "Saving" является то, что Binance накапливает большое количество криптовалют в своих хранилищах. В случае успешной крупной хакерской атаки, которая мы надеемся никогда не случится, Binance может потерять огромное количество своих средств. Это может оказать глубокое влияние на цену Биткойн и других криптовалют. История и уроки Mt.Gox не должны быть забытыми.

Корпоративная поддержка

Binance обеспечивает своевременное реагирование на все запросы клиентов. Это касается не только индивидуальных трейдеров, но и корпоративных учреждений. Корпораты представляют собой важную неотъемлемую часть в индустрии криптовалют, некоторые из которых являются многомиллионными корпорациями.

Независимо от того, обменивают ли корпорации криптовалюту на своих собственных площадках или предоставляют OTC, Binance всегда готов рассмотреть онбординг таких компаний. Чего не скажешь о таких известных биржах как Bitstamp, Kraken, Coinbase и некоторых других не менее популярных площадках. В настоящее время, если вы подадите корпоративную заявку на Coinbase, время ответа по заявке может занять неделю или дольше (эмпирический опыт). Если оставить точно такую же заявку на Binance, вы, скорее всего, получите ответ в течение нескольких рабочих дней, если не меньше. Binance действительно заинтересован в поиске новых клиентов и рассматривает каждую заявку отдельно, входя в положение клиента. Поддержка работает эффективно и быстро. Есть стимул подать заявку в Binance, зная, что помощь всегда окажется рядом и найдёт отклик на твою ситуацию.

Конкуренция с биржами- "Динозаврами"

Эра Bitstamp, Kraken, Coinbase и тому подобных бирж подходит к концу. Эти "динозавры" прекратили свое развитие и не смогли перейти на новый уровень, заданный Binance.

Какие же факторы позволяют сделать данное суждение:

  • Медленная служба поддержки;
  • Высокие комиссии;
  • Ликвидность стаканов меньше чем у Binance (если исключить фиатные пары с криптовалютами);
  • Скудный выбор криптовалют и трейдинговых пар.

Назовите хотя бы одну услугу, которую Bitstamp, Kraken, Coinbase и другие могут предоставить, а Binance нет? Единственное о чём мы упомянули это то что стаканы в в фиатных парах с криптовалютами более ликвидны, это правда. Если сравнить, например, BTC-EUR на Coinbase с BTC-EUR на Binance, мы увидим резкую разницу.

Это 24-часовой объем на Coinbase на 1 июня 2020 года, пара BTC-EUR:

Коинбейс BTC - EUR Биткоин Евро

Этот объём примерно эквивалентен 9,700,000 евро.

Ниже скрин с 24-часовым объемом на Binance на 1 июня 2020 года, пара BTC-EUR:

Бинанс BTC- EUR биткоин евро

Объём на Coinbase превосходит объём на Binance в 29 раз.

Это касается не только рынка евро, но и фунта стерлингов, которого у Binance нет. Пожалуй это единственный плюсик который можно отдать биржам-динозавтрам, таким как Coinbase, Bitstamp и т.д. Это единственный положительный момент который может помочь дифференцировать и удержать эти биржи на плаву. Вопрос в том, как долго они будут держаться на плаву? С учётом роста скорости развития азиатского тигра Binance, всё сводится к тому, что уже скоро положение дел и в этой стезе резко поменяется.

1 июня 2020 года Bitstamp в своем аккаунте в Twitter объявил, что добавит новые криптовалюты на свою платформу:

Bitstamp Битстамп добавляет новые криптовалюты

Уж лучше поздно, чем никогда. Но это ничто, по сравнению с Binance.

Вывод

Многие из нас склонны воспринимать некоторые вещи как нечто само собой разумеющееся. Это относится и к тому, когда говорят, что «Binance супер популярен, и так было всегда». Ответ - нет, это не так. Азиатский тигр во главе с Чанпэн Чжао начал своё восхождение на Олимп в 2017 году. Площадка начала работу под грифом старт-ап и имела ровно те же шансы на успех или крах как и другие криптовалютные биржи.

Мы перечислили факторы которые позволили Binance выбиться в лидеры:

  • Лидерские качества Чжао;
  • Широкий выбор криптовалют;
  • Надёжность и доверие;
  • Запуск P2P от Binance;
  • Множество способов оплаты;
  • Staking;
  • Корпоративная поддержка;
  • Конкурентоспособные услуги.

В этом посте мы так же привели и несколько факторов, над которым Binance ещё стоит поработать. Например объёмы обменов в парах фиат-криптовалюта, или первые шаги платформы P2P. Тем не менее, Binance приложил огромные усилия для развития и поддержки своих услуг. Азиатский тигр показал свою состоятельность и мы в праве ожидать от него покорения всё новых высот.